Lavado de dinero
Hacienda legaliza dinero sucio
Aunque Felipe Calderón ha declarado la “guerra” contra la delincuencia organizada y el narcotráfico, su administración no sólo aplica medidas deficientes para combatir el lavado de dinero –delito que financia a los grupos delictivos–, sino que incluso podría estar legalizando los recursos de procedencia ilícita a través de las autoridades hacendarias
Nancy Flores
El Servicio de Administración Tributaria (SAT) y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) podrían estar legalizando los recursos de procedencia ilícita al lavarlos en el sistema financiero mexicano, señala María de la Luz Núñez Camacho.
La experta en prevención de blanqueo de capitales advierte que, al concentrar y procesar toda la información relacionada con “operaciones alarmantes”, “relevantes” y “preocupantes”, la UIF, el SAT y la Secretaría de Hacienda pueden utilizar esos datos para aspectos fiscales.
La autora de las medidas preventivas contra el lavado de dinero de la Secretaría de Hacienda, creadora de la UIF y ex titular de la Unidad contra el lavado de dinero de la Procuraduría General de la República explica que, al utilizar la información para efectos fiscales, la autoridad hacendaria estaría legalizando los recursos de procedencia ilícita.
“El capital lavado puede determinar contribuciones y al determinar contribuciones las autoridades lo están legalizando”.
Para la académica de la Universidad Nacional Autónoma de México, la labor de la UIF es fundamental para prevenir y combatir este delito, pero “para lograrlo se requiere que haya una coordinación entre todas las autoridades involucradas, y que se haga una investigación real de dónde está ingresando y dónde se invierte el dinero, producto de actividades ilícitas”.
Considerado como la principal fuente de financiamiento del crimen organizado, el lavado de dinero es uno de los ilícitos menos combatidos por las autoridades preventivas y represivas de México, a pesar de que la administración de Felipe Calderón ha declarado la supuesta “guerra” contra el narcotráfico y demás grupos delictivos.
Entrevistada por Fortuna –en el marco del Primer Simposio sobre Prevención de Lavado de Dinero y Soluciones de Inteligencia Artificial para la Banca en México–, Núñez Camacho asegura que “la forma como se está combatiendo el lavado de dinero es deficiente”.
También critica que “las autoridades no están yendo al fondo de las operaciones: lo único que están buscando es el dinero transfronterizo y no están analizando empresas donde se puede estar lavando dinero”.
Cita como ejemplo la red de lavadores de capital del capo Ismael Zambada García, el Mayo, descubierta por autoridades estadounidenses a inicios de junio pasado. En este caso, el Departamento del Tesoro no sólo congeló los bienes del narcotraficante, sino que boletinó a 12 personas y seis empresas mexicanas.
Sobre este señalamiento directo de las autoridades estadounidenses, la Secretaría de Hacienda, por conducto de su vocero Rodrigo Brand, asegura que en México no hay evidencias de operaciones ilícitas en las compañías Nueva Industria de Ganaderos de Culiacán, Estancia Infantil, Establo Puerto Rico, Jamaro Constructores, Multiservicios Jeviz y la Asociación Rosario Niebla Cardoza.
Para Núñez Camacho esta declaración evidencia la forma cómo la autoridad hacendaria fiscaliza a las empresas: la revisión de las operaciones se limita a efectos fiscales, por eso no les encuentran nada, porque no tienen al personal calificado que sepa rastrear los recursos provenientes de las actividades ilícitas. Ése es el problema tanto en Hacienda como en PGR, acusa.
Operaciones intactas
Mientras que las redes de financiamiento del crimen organizado quedan intactas, la “guerra”, que el presidente Felipe Calderón blasona, se reduce a sacar al Ejército a las calles, emprender operaciones de contrainsurgencia y solicitar la “cooperación” de Estados Unidos con el llamado Plan Colombia para México.
“Las autoridades han descuidado totalmente el rastreo del producto de las actividades ilícitas, por eso el Ejército es el único bastión que le queda a México. Estará muy golpeado, pero es lo único que tenemos. No hay otra cosa: el narcotráfico ya ha penetrado en todos los sectores de la sociedad”, advierte Núñez Camacho.
La académica universitaria explica que el lavado de dinero financia a la delincuencia organizada, y agrega que “las operaciones financieras que permiten el lavado de dinero están relacionadas con la corrupción de funcionarios públicos. Detectar lavado de dinero relacionado con narcotráfico no es tan difícil. Lo complicado es detectar el producto ilícito proveniente de la corrupción, porque es más sofisticada su operación”.
La ex titular de la UIF y de la Unidad contra el lavado de dinero de la PGR admite que el gobierno ni siquiera tiene un estimado de cuánto dinero se blanquea en el país. “México nunca ha sacado un estimado. No hay cifras. Nosotros nunca sacamos un estimado. Nunca manejamos datos, porque lo que sacábamos era lo que detectábamos y conocíamos, pero dónde queda lo que no conocemos”.
Núñez Camacho dice que se calcula que en el mundo se lava un billón de dólares anuales, pero agrega que “las cifras no son importantes: los estimados no son ciertos”. Detalla que la delincuencia organizada alcanza su más alto grado de evolución y complejidad al lograr integrarse a las instituciones gubernamentales, económicas, financieras y de administración de justicia.
“La criminalidad organizada genera graves riesgos para la sociedad y para el propio Estado de derecho, ya que se extiende a muchos ámbitos de la actividad económica. Cuando la delincuencia organizada se vincula con la corrupción a altos niveles del Estado, representa una amenaza latente para la estabilidad política y social, ya que atenta contra la legitimidad y legalidad del Estado”, detalla.
La especialista en el estudio del blanqueo de capitales señala que las fronteras son un punto sensible para este ilícito. “Hay mucho dinero transfronterizo, pero también hay actividades que se prestan para lavar dinero, como las inmobiliarias, el sector financiero, los hoteles y los restaurantes”.
Añade que puede haber lavado en la administración de hoteles. Todas las empresas son susceptibles de que se les inyecte dinero sucio, pero no es el sector turismo, puede ser cualquier actividad.
Núñez Camacho explica que este delito tiene varias etapas: el ocultamiento, la transportación y la infiltración a los circuitos. “Ahora los lavadores pueden usar sólo dos de esas tres etapas, de las cuales la primera suele ser el ocultamiento del origen”.
Con respecto a la transportación ejemplifica que “si alguien recibe dinero del narcotráfico y se lo da a los llamados burreros para que lo lleven a Panamá, ya lo está transportando”.
Expone que cuando los capitales entran a los circuitos financieros se les pierde el rastro, porque se mezclan recursos limpios con sucios. “Los circuitos financieros están relacionados: las casas de cambio tienen relación con la banca, todos los sistemas financieros están relacionados con la banca, pero ésta no es la principal lavadora de dinero”, aclara.
Sin embargo, acepta que “sí hay complicidad en el sistema financiero para este tipo de operaciones. Debemos buscar las medidas para impedir que el dinero proveniente de actividades ilícitas esté inmerso ya en el sector financiero. No podemos desentendernos de que pueda ser así, porque los delincuentes han buscado las formas y los mecanismos para ocultar y disfrazar el origen del dinero”.
Sobre la vulnerabilidad de la banca en México, Núñez Camacho dice que, aunque las instituciones financieras han tomado muchas medidas, las autoridades deben investigar a profundidad y deben reconocer que esas investigaciones no son de un mes o un día: algunas pueden durar años. “Lo importante es conocer a las organizaciones y pegarles porque son trasnacionales. Un grupo bien organizado tiene miembros en todo el mundo, y para ellos lo importante es perderle la pista al origen del dinero”.
La académica acepta que “al ser trasnacionales, las matrices están en otros países como España, Inglaterra, Estados Unidos. Todos ellas son miembros del GAFI y tienen que cumplir con las 40 recomendaciones. En sus países de origen cumplen de forma estricta. Por qué en México no podemos cumplir en forma estricta si son sucursales, porque la banca es extranjera”.
Qué hacer
Con 30 años de experiencia en el rastreo de operaciones con recursos de procedencia ilícita, Núñez Camacho reprueba que el gobierno mexicano carezca de una estrategia que dé resultados y más aún que quienes se encargan de hacer las estrategias y aplicarlas no sólo sean incompetentes, sino que además no está probada su honestidad.
Debe haber gente que sepa y que sea honesta. El hecho de que haya dinero transfronterizo, aunque se detecta, es difícil saber a dónde se va ese dinero en las empresas o en qué se invierte. Eso hay que saberlo detectar. Esa investigación no es de uno o dos días, sino que hay que dar seguimiento a las organizaciones delictivas, porque ese dinero ya está infiltrado, ya está revuelto el dinero sucio con el bueno. Y no cualquiera sabe detectarlo.”
La investigadora indica que también se requiere que la Unidad de Inteligencia Financiera sea autónoma y que estén involucradas todas las dependencias que puedan proporcionar información. “El intercambio de información es muy importante, así como tener profesionistas con conocimientos profundos de cómo darle seguimiento a los recursos, porque esa es una especialidad, y no están utilizando a quienes tienen esos conocimientos”.
Para Núñez Camacho “debe ser directamente a la Unidad de Inteligencia Financiera, sin intermediarios, como la Comisión Nacional Bancaria y de Valores”. Porque, dice, en el camino “se podría perder la información o llegar incompleta”.
Reprocha que “al área de la PGR lo único que llega son los informes proactivos, que ni siquiera son una denuncia. Anteriormente la Secretaría de Hacienda mandaba una denuncia con un dictamen contable financiero, donde se le había dado seguimiento a todos los recursos, venía firmado por contadores públicos”.
La especialista advierte que “el lavado de dinero no se va a acabar, no se puede. Lo que sí podemos es ser más rígidos y hacer el efecto de que sepan que existe el riesgo de ser descubiertos, porque de verdad se investiga y se sanciona a quien se presta al lavado de dinero”.
Expone que la delincuencia se ha transformado. Ahora, los delincuentes ya son personas con estudios, con preparación, tienen recursos para allegarse de profesionales reconocidos que les pueden diseñar operaciones difíciles de detectar. Lo importante es ocultar de dónde viene el dinero, y ellos tienen los mecanismos para hacerlo porque sus hijos ya están en las mejores escuelas del mundo.
“Para combatirlos, las autoridades preventivas y represivas deben tener lo mejor. Sólo así se tendría la capacidad de investigar y detectar dónde y cómo están lavando el dinero. Se debe tener más presupuesto, porque nunca es suficiente. Aquí puedes lavar el dinero en segundos; con las tarjetas inteligentes y la tecnología de punta ya lo pasas de un país a otro en tres segundos.”
María de la Luz Núñez Camacho reitera que en la actualidad las autoridades mexicanas sí investigan, pero para efectos fiscales, no para lavado ni terrorismo. Al finalizar la entrevista, cuestiona: “¿qué es lo que sucede; por qué se ha abandonado esta situación?, pues se lo dejamos para que lo piensen”.
SAE disipa más de 1mdd del chino Ye Gon
En menos de un mes, el Servicio de Administración y Enajenación de Bienes (SAE) erogó más de un millón 494 mil dólares, de los 205.6 millones que recibió en custodia, relacionados con el decomiso de recursos en contra del presunto traficante de estupefacientes Zhenli Ye Gon.
El director general del SAE, Luis Miguel Álvarez Alonso, revela que en mayo pasado se realizó el depósito en firme a la Tesorería de la Federación, pero no por los 205.6 millones de dólares decomisados por la Procuraduría General de la República (PGR), sino por 204 millones 106 mil dólares.
Esta cifra tampoco incluye los 200 mil euros ni los 157 mil pesos en efectivo, que también fueron confiscados por la autoridad en la residencia de Sierra Madre 515, colonia Lomas de Chapultepec, a mediados de marzo pasado.
Sobre la disipación de más de un millón de dólares, equivalentes a 16 millones de pesos, el funcionario dice que se debe al pago de seguros, transporte del dinero, servicios financieros y una cantidad de “billetes falsos” que omite aclarar, “por no tener los datos a la mano”.
En entrevista, Álvarez Alonso asegura que recibieron 205.6 millones de dólares. Dice que a esta cantidad hay que restarle “los gastos de seguros, avión para mandarlos, entonces son 204 millones y cacho, pero ahí está la cuenta transparente”.
El director del SAE agrega que “respecto de los dineros del chino, me he cansado de decir que es como cualquier otra cosa que asegura la PGR, igual que un coche, sólo con una variante: el coche me lo pone a disposición, lo veo, le saco fotografías, levanto un acta de entrega recepción, la firmo; pero si me entrega 205 millones de dólares, primero tengo que ver que sean buenos; segundo, contarlos; tercero, yo no puedo manejar esa cantidad de billetes, entonces los tengo que meter a un banco, por seguridad”.
Álvarez Alonso ejemplifica, “la PGR entrega el dinero, pero así como tú llegas a un banco y depositas un cheque en tu cuenta, te dicen que lo puedes gastar salvo buen cobro, porque no saben si el cheque tiene o no fondos. Es lo mismo, yo recibí salvo buen conteo, incluso Banjército recibió salvo buen conteo”.
El director del SAE añade que para este caso era necesario un pronunciamiento de las autoridades financieras estadounidenses, “quiénes tiene en definitiva que decir si está bien contado o si hay billetes falsos. La Reserva Federal de Estados Unidos, es la que emite esos billetes”.
Sin precisar fechas, indica que el proceso fue tardado: “imagina el tiempo que pasó entre que los decomisan, los aseguran, los mandan a Banjército, Banjército a Bank of America, Bank of America a Wells Fargo Bank, de Wells Fargo Bank a Reserva Federal. Pero ya está el depósito en firme de toda la cantidad”.
Hasta que haya un fallo del juez a favor del gobierno federal, el SAE procederá al reparto del dinero, detalla Álvarez Alonso. Aclara que, mientras la autoridad judicial se pronuncia, se tiene que invertir en el mercado financiero.
“Hay reglas de inversión, yo no las invento. Esas reglas las hicieron Banco de México y la Tesorería de la Federación, y es el Banco de México el que invierte, yo sólo doy la orden de que se haga.”
El director general del SAE explica que “hay otra fórmula para cortar los tiempos. Se trata de que las instancias involucradas en el decomiso-aseguramiento promuevan un procedimiento de abandono, que es muy probable: la ley establece tiempos para reclamar lo decomisado, si no lo reclaman se declara en abandono y automáticamente pasa a formar parte del gobierno federal; entonces, sí puede ser más rápida la distribución de la entrega”.
De acuerdo con el presidente Felipe Calderón, una tercera parte de los recursos decomisados a Ye Gon se destinará a la prevención y tratamiento contra las adicciones. |
Año V No. 53 Junio 2007
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