Lavado de dinero
Calderón debe combatir el lavado de dinero
Es un absurdo la creación de una comisión contra el terrorismo y es inútil una campaña contra el narcotráfico, mientras Felipe Calderón no emprenda una acción decisiva y contundente en contra del delito de lavado de dinero
Mario Di Costanzo*
De nada servirá la militarización de todo el territorio nacional, en la supuesta lucha contra el narcotráfico, hasta que Felipe Calderón no instruya a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y a la Procuraduría General de la República para que diseñen e instrumenten un programa integral en contra del blanqueo de capitales.
Es importante recordar que el lavado de dinero es la forma en que el delincuente trata de asegurarse de que, al final de cuentas, el delito pague.
Este requisito demanda que los delincuentes, bien sean narcotraficantes, secuestradores, terroristas, traficantes de armas, chantajistas o estafadores con tarjetas de crédito, disfracen el origen de su dinero ilegal para evitar que sea detectado y que se les enjuicie cuando lo utilizan.
El blanqueo de capitales es esencial para lograr el funcionamiento efectivo de prácticamente toda forma de delincuencia trasnacional y organizada. Los esfuerzos para combatirlo, que tienen por objeto impedir o limitar el desarrollo de la capacidad de los delincuentes de utilizar ganancias mal obtenidas, son un componente tan básico como eficaz en la lucha contra ese delito.
En este sentido es muy importante señalar que cada año se blanquean miles de millones de dólares, según datos de organismos internacionales, utilizando desde los pequeños e insignificantes bancos off shore en el Caribe, hasta los grandes y multinacionales grupos financieros como Citygroup, Bilbao Vizcaya Argentaria, Bank ok America y muchos otros.
El Fondo Monetario Internacional estima que las transacciones de lavado de dinero equivalen del 3 por ciento al 6 por ciento del Producto Interno Bruto global, o sea de 400 mil a 700 mil millones de dólares anuales, lo cual representa cerca del 10 por ciento del valor total del comercio internacional.
México no es ajeno a este problema, de hecho la operación más grande de su tipo en la historia policial estadounidense, la llamada operación Casablanca, sacó a la luz a banqueros mexicanos que blanqueaban millones para los cárteles colombianos y mexicanos. Más de 100 personas fueron detenidas y millones de dólares incautados en mayo de 1998.
Tampoco debemos olvidar las investigaciones realizadas por el gobierno suizo y la Interpol sobre Raúl Salinas de Gortari, y las investigaciones que el gobierno español realizara sobre la operación de venta de Probursa al BBVA en 2001 y 2002, en donde inclusive estuvo involucrado el ex banquero José Madariaga Lomelí, ex dueño de PROBURSA y ex presidente de la Asociación Mexicana de Bancos.
Sin embargo, los burocráticos procesos en que incurren las diversas autoridades mexicanas encargadas de investigar el “lavado de dinero” y la existencia del llamado “secreto bancario”, así como la absurda disposición de ley que establece que es la SHCP la única autoridad calificada para entablar denuncias por lavado de dinero, lo cual provoca que en México sólo el 2.47 por ciento de los procesados por este delito sean consignados.
No hay que olvidar que la revolución en las comunicaciones, las nuevas tecnologías que han trasformado la forma de hacer negocios, han sido utilizadas por el crimen internacional.
Actualmente se pueden transferir ganancias ilícitas hacia jurisdicciones con menos obstáculos legales o pueden usar una variedad de mecanismos financieros, como las compañías "escudo" para encubrir la posesión de bienes y ocultar su verdadero origen y destino. El FMI estima que hay más de un millón de corporaciones "anónimas" de este tipo en el mundo.
A pesar de que tiene muchas variantes, se realiza en tres pasos fundamentales: trasladar el dinero ilícito para alejarlo del lugar donde se cometió el crimen, disimular la ruta y ponerlo de nuevo a disposición de los criminales, tras haber ocultado su origen ilegal.
Por ello, resulta absurdo que Calderón y su equipo anuncien la creación de una comisión para luchar contra el terrorismo, cuando en el país existen evidencias muy concretas de la fragilidad del sistema jurídico para combatir el lavado de dinero.
*Secretario de la Hacienda Pública del gobierno legítimo.
Año V No. 53 Junio 2007
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