Robo de identidad deja ganancias por más de 5 mil millones anuales

El robo de identidad ha encendido las señales de alarma en diversos países, entre ellos Estados Unidos, en donde sólo en Texas reportó 20 mil víctimas de este delito en 2003. En México empieza a generar cuantiosas ganancias para el crimen organizado por alrededor de 5 mil millones de pesos anuales

Erika Ramírez

A un individuo le robaron su billetera y en ella guardaba la credencial de elector, la licencia y tarjetas de crédito, pero jamás imaginó que también perdía su identidad. Las víctimas no se dan cuenta que les han robado su identidad hasta que alguna tienda comercial o algún banco les niega un crédito o cuando reciben en su domicilio una factura por compras que nunca realizaron o cuando les niegan un empleo. 

Uno de los delitos que crece rápidamente en América es el robo de identidad y las organizaciones criminales que se dedican a este tipo de ilícitos han realizado fraudes millonarios a través de la utilización de tarjetas de crédito, cheques, pasaportes y visas.

Ricardo Pascoe Pierce, asesor de la Asociación Internacional de Investigadores de Crímenes Financieros (IAFCI por sus siglas en inglés), advierte que en México se pierden aproximadamente 5 mil millones de pesos anuales por este ilícito.

Y es que de acuerdo con el consejero de la organización privada dedicada a investigar los crímenes financieros que se desarrollan con gran magnitud en todo el mundo, México empieza a tener este tipo de problemas debido a la falta de protección por parte de las instituciones financieras.

“El robo de identidad se ha dado para poder acceder a cuentas bancarias, recursos de financiamiento y otros. Tiene mucho que ver con el robo de cuello blanco. Hay bandas organizadas dedicadas a ello, pero además se ha vinculado a la lucha contra el terrorismo, porque estas organizaciones han utilizado el robo de identidad para mover fondos y para hacerse de ellos”, dice.

Ejemplo del alcance que tiene este sistema de hurto es la convocatoria que hizo el procurador de Texas, Greg Abbott, quien señaló que la Comisión Federal de Comercio de Estados Unidos reportó que tan sólo en 2003 más de 20 mil residentes de Texas fueron víctimas del robo de identidad. 

“Los resultados de este crimen pueden ser devastadores, las víctimas quizás terminen invirtiendo mucho tiempo y dinero tratando de aclarar sus nombres”, sentenció el funcionario texano.

El robo de identidad es el robo o abuso de información personal o financiera para poder adquirir algo de valor o facilitar otro tipo de actividad criminal. Este ilícito puede ser utilizado por grupos del crimen organizado y en esos casos puede estar asociado a otros delitos, como el tráfico de drogas, fraude de correo postal, terrorismo o fraude financiero.

Esta actividad puede comenzar con lo que parece un crimen “no relacionado”, tal como un simple robo de la billetera. Las víctimas quizás no se den cuenta de que les han robado la identidad hasta que les es negado el crédito, reciben una factura por compras que no realizaron, o les niegan un empleo. 

“Nuestra oficina incluso ha recibido reportes de víctimas que han sido arrestadas por crímenes que cometieron delincuentes utilizando su identidad”, señaló el procurador texano Greg Abbott.

Alerta en México

Ricardo Pascoe, asesor de AFCI, apunta que esta agencia tiene diversos contactos con organizaciones públicas y privadas, especialmente en Estados Unidos y Europa, para estar al tanto de los mecanismos utilizados para combatir este crimen

“Es necesario observar cómo está creciendo este fenómeno en México. Los crímenes financieros empiezan a preocupar a las autoridades porque están estrechamente relacionados con la falsificación de documentos, tarjetas de identidad, etcétera, por lo que es imprescindible hacer documentos oficiales cada vez menos falsificables, con mecanismos electrónicos especiales no detectables. Por ejemplo en la credencial de elector, pasaporte, tarjetas de crédito, todos estos mecanismos que utilizamos con mucha confianza pero sin tener la certeza de que no hay duplicados”, dice Pascoe Pierce

“Quizá anteriormente se tenía la certeza de que se duplicaban las credenciales de elector para hacer fraude electoral, pero ahora ya no es esa la discusión, sino que el crimen organizado está utilizando estas herramientas para crear identidades falsas y así acceder a cuentas de cheques y a fondos de ahorro o de inversión”, agrega.

Entre los documentos oficiales más vulnerables que reconoce el asesor de IAFCI en México se encuentra el pasaporte y la credencial de elector. “Los pasaportes mexicanos tienen un raiting muy bajo en seguridad, son muy vulnerables, y por lo tanto eminentemente falsificables”, advierte.

Ejemplo de la vulnerabilidad es el caso de Raúl Salinas de Gortari, quien al ser detenido “tenía montones de pasaportes. Lo interesante de este caso es que era el inicio del robo de identidad y en lo que ha evolucionado el fenómeno es que le están robando a una persona física que tiene cuentas, recursos, mueve dinero en las diferentes vías que existen. Intervienen en ese proceso y se apropian de los recursos”, puntualiza.

Año IV No. 47 Diciembre 2006

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